De ser una firma de asesoramiento financiero mediante el vehículo de fondo de fondos a ser una marca más sofisticada que incluye también los activos inmobiliarios y los alternativos, con capacidad para dirigirse a un espectro más amplio de clientes, como las familias empresarias. En este balance de los más de veinte años que lleva operando Abante, Santiago Satrústegui, su presidente y unos de los socios fundadores, considera que la compañía está preparada para seguir creciendo y doblar su patrimonio actual (9.000 millones de euros gestionados y 4.000 millones en activos asesorados, teniendo en cuenta las compras realizadas en los últimos años) en el próximo lustro, sin perder la independencia que caracteriza a la firma.
Esta previsión de crecimiento es orgánica, según detalló Satrústegui este miércoles en un encuentro con medios de comunicación, ya que no prevén realizar por ahora más compras, tras la integración en los últimos años de la eaf navarra C2 Asesores, 360 CorA (especializada en el sector inmobiliario), Dux y Welzia. Operaciones que han podido realizar gracias a la entrada de Mapfre en Abante con el 20% del capital, que de momento no contemplan que se amplíe.
Con la incorporación de Dux, aparte de la gestora y la agencia de valores, heredaron la plataforma tecnológica que tenía la firma bilbaína para apoyar la operativa de asesores de fondos, con un volumen de 500 millones de euros. Y la intención es mantener la marca de Dux para esta actividad. «Hemos visto interesante desarrollar este negocio, enfocado en firmas de tamaño pequeño y mediano, incluso con algunos con los que hablamos en su momento para realizar operaciones, porque puede ser atractivo para conservar su independencia pero con el apoyo de una firma independiente como Abante», explicó Satrústegui.
De esta manera, se potenciaría la plataforma entre empresas de asesoramiento financiero de reducido tamaño que necesiten soporte para su operativa, en un momento en que los costes se han incrementado en el sector por la regulación, sin que tengan que recurrir a convertirse en agentes de una entidad financiera. Y por otro lado serviría para atraer a profesionales de la inversión que actúan como asesores de fondos para que cuenten con el respaldo de una gestora. «No es un proyecto que pretenda competir por precio para captar agentes de entidades financieras. Es para profesionales que no quieran estar en un banco. Pero ser una eaf requiere tener un acuerdo con plataformas que ofrezcan alternativas. Y si eres pequeño te va a costar ser independiente, necesitas cierto tamaño para mantener la independencia», resaltó Satrústegui.
No obstante, en Abante no descartan realizar alguna compra más en el futuro, aunque con firmas de entre 300 y 500 millones de euros de volumen, puesto que «lo más difícil es una operación más grande ya que cada vez hay menos candidatos», explicó el presidente de la firma.
Uso de la IA
Entre las prioridades de Abante para los próximos años, la firma se plantea introducir herramientas de inteligencia artificial (IA) que permitan automatizar determinados procesos para ganar en eficiencia con los clientes y que los asesores tengan más tiempo para las «conversaciones emocionales». «La IA va a tener un protagonismo en los próximos años y para nosotros es un cambio fundamental que puede hacer que pierdas el coste de oportunidad. Para hacer eficientes los proyectos, tienen que dejar de ser artesanales en la gestión, pero no en la relación con los clientes», señaló Satrústegui, quien recordó que la firma basa su relación con los clientes en preocuparse por su proyecto de vida y no tanto por su patrimonio.
«La preocupación fundamental es tener el enfoque en su proyecto biográfico y ayudar a los clientes a relacionarse con el dinero. Los fondos de inversión juegan un papel importante, pero llegas a ellos al final de toda la historia tras hacer el ejercicio de planificación, que ahora llamamos como plan de futuro completo», explicó.
Esta mayor automatización ha significado que este año en Abante han realizado menos contrataciones de profesionales, pero «en el futuro a lo mejor lo volvemos a aumentar por el potencial que da la escala del negocio. Nuestro límite está en un crecimiento que permita mantener nuestro ADN», subrayó el presidente de la firma.
Fuente de TenemosNoticias.com: www.eleconomista.es
Publicado el: 2024-09-11 17:11:11
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