Efpa pide implicar a los asesores para asegurar el éxito de las cuentas europeas de inversión

Contar con los asesores financieros para garantizar el éxito de la aplicación de las cuentas europeas de ahorro e inversión, como intermediarios directos con los ciudadanos. Este fue el mensaje que transmitieron los responsables de Efpa España ayer en el Congreso de los Diputados, dentro de los actos de la organización por su vigésimo quinto aniversario.

Bruselas quiere movilizar los más de diez billones de euros dormidos en depósitos hacia la inversión en la economía real de Europa -que según las últimas cifras estimadas por Mario Draghi requiere de unas necesidades de inversión de 1,3 billones para los próximos años- para lo que ha realizado una serie de recomendaciones a los estados miembros de la UE para impulsar las cuentas europeas de inversión, al estilo de las que ya existen en Suecia, Italia o Reino Unido.

La mayor dificultad se encuentra en los incentivos fiscales para que las cuentas resulten atractivas, un tema que depende de cada país, pero la educación financiera es el otro gran impedimento para superar muchas barreras que afrontan muchos ciudadanos para dar el salto de ahorrador a inversor. Según un estudio presentado en el evento, la mayoría de los europeos piensa que tiene una salud financiera moderada, aunque un 83% considera que con su situación económica actual solo cubre necesidades financieras básicas.

Con este contexto, Andrea Liesenfeld, jefa adjunta de la unidad de servicios financieros minoristas y responsable de la estrategia de inversión minorista de la Comisión Europea, subrayó durante una intervención virtual que «es muy importante la alfabetización financiera» porque «se necesita mucho dinero para invertir en Europa». «Es un trabajo que tenemos que hacer entre todos, no solo la Comisión Europea», aseguró.

En este sentido, Fernando Zunzunegui, coordinador de regulación de Efpa España, apuntó que más que conocimientos, se trata de «aprender a navegar» por el mundo de las finanzas, pero «de manera segura» y «sintiéndose acompañados, con asesores financieros muy cualificados y certificados de manera permanente, y formados en todo tipo de temas, incluso en criptoactivos o inteligencia artificial», subrayó.

«No se requieren más normas ni reformas legislativas, sino voluntad política. Las cuentas europeas no tendrán éxito si no hay incentivos fiscales, con comisiones moderadas para que los ahorradores acudan a los mercados de capitales», señaló Zunzunegui.

Productos de renta fija

Carlos Tusquets, presidente de honor de Efpa España, recordó que España tiene aproximadamente el 11% de los depósitos que hay en total en Europa y que la mayoría del dinero invertido en fondos de inversión se encuentra en productos de renta fija, sobre todo en los que cuentan con la deuda pública como subyacente, por lo que no se dirigen hacia la financiación de las empresas. «Todos los bancos tienen gestora de fondos, por lo que ya forma parte de su negocio, y solo conceden créditos a las pymes de manera estándar para evitar riesgos, por lo que la resistencia a las cuentas europeas no vendrá de las entidades financieras, porque todos van a ganar, empezando por los clientes que, si están formados es más fácil vender los productos financieros«, sostuvo Tusquets.

Santiago Satrústegui, presidente de Efpa España, enfatizó que su organización tiene una «posición única», porque «somos transversales en la industria financiera». «Un asesor financiero alineado con el cliente es la mejor protección«, subrayó, en un momento en que la asociación ha superado los 36.000 profesionales registrados.